“網(wǎng)上個(gè)人信息黑市”曝光 警惕“四大件”泄露
事主13萬(wàn)余元存款莫名消失,直到警方破案,檢察機(jī)關(guān)審訊,才牽出“網(wǎng)上個(gè)人信息黑市”,嫌疑人也交代,全程犯罪相當(dāng)隱蔽,很難被事主發(fā)現(xiàn)。近日,海淀檢察院通報(bào)了這起案件。
事件13萬(wàn)元存款通過(guò)基金操作被轉(zhuǎn)走
去年12月5日,張女士報(bào)案稱(chēng),其兒子陳先生的建行卡被人轉(zhuǎn)走130800元?!懊艽a只有我們母子知道?!?/p>
那么,這筆錢(qián)是怎么轉(zhuǎn)移的呢?警方查詢資金流向發(fā)現(xiàn),這筆錢(qián)被人分兩次購(gòu)入某基金。隨后,警方到建行和基金公司查詢,建行和基金公司都確認(rèn)了上述兩筆交易?;鸸竟ぷ魅藛T還說(shuō),該公司在11月19日開(kāi)通了陳先生的賬戶,12月2日,陳先生以本人的名義購(gòu)買(mǎi)130800元基金,第二天,基金又分多次被贖回,款項(xiàng)匯入了一張仍是以陳先生名義開(kāi)設(shè)的與基金綁定的農(nóng)行卡。警方偵查發(fā)現(xiàn),農(nóng)行卡開(kāi)戶日期為12月3日,開(kāi)戶當(dāng)天,贖回基金的錢(qián)款都被提走了。
“我沒(méi)有辦過(guò)農(nóng)行卡,也沒(méi)有丟過(guò)身份證,這張卡是怎么辦的?”陳先生覺(jué)得事情太離奇了。
警方追蹤錢(qián)款流向這條線索,最終抓獲嫌疑人朱某、陳某、彭某、涂某4人。案件轉(zhuǎn)到檢察機(jī)關(guān)后,檢察官?gòu)氐着辶苏麄€(gè)犯罪流程。
手段有了“四大件”就能冒充他人辦卡
“首先,要買(mǎi)到‘四大件’?!敝炷辰淮八拇蠹卑ㄖ餍彰邦A(yù)留手機(jī)號(hào)、身份證號(hào)、銀行卡號(hào)、銀行卡密碼。這些個(gè)人信息這么容易買(mǎi)到嗎?“很容易,只要在我們這個(gè)圈子熟知的QQ群里發(fā)信息,很快就會(huì)有人應(yīng)答,出售相關(guān)信息。這相當(dāng)于‘網(wǎng)上個(gè)人信息黑市’?!?/p>
買(mǎi)到個(gè)人信息后,嫌疑人要篩選卡內(nèi)存款多、交易頻率低的作為目標(biāo)?!斑@種卡獲利多,而且卡主不常使用卡,不會(huì)太快發(fā)現(xiàn)錢(qián)款被轉(zhuǎn)移?!?/p>
選定目標(biāo)后,嫌疑人繼續(xù)在“網(wǎng)上黑市”招標(biāo)——根據(jù)身份證號(hào)查到受害人身份證正面照片,并做成被害人的身份證掃描件。待掃描件制成后,涂某找人制作臨時(shí)身份證,這樣,就可以找人去銀行柜臺(tái)以被害人的名義開(kāi)卡了。
經(jīng)過(guò)上述準(zhǔn)備工作,轉(zhuǎn)賬變得更容易、更隱蔽。負(fù)責(zé)“網(wǎng)絡(luò)技術(shù)”的陳某通過(guò)網(wǎng)銀,把陳先生建行卡的錢(qián)轉(zhuǎn)到基金,再贖回打到農(nóng)行卡上。取現(xiàn)時(shí),只有一小部分是直接取現(xiàn),大部分錢(qián)款是通過(guò)幾臺(tái)POS機(jī)轉(zhuǎn)到他們預(yù)先準(zhǔn)備的多張銀行卡上。整個(gè)犯罪流程幾乎不在現(xiàn)實(shí)生活中留下痕跡。
目前,該案已進(jìn)入偵查起訴階段。
漏洞個(gè)人信息泄露嚴(yán)重
檢察官說(shuō),案件警示大家要更加注重個(gè)人信息保護(hù)和交易安全防范,但防范個(gè)人信息泄露,不僅要依靠個(gè)人之力,更要依靠社會(huì)管理機(jī)制的健全,及時(shí)堵塞漏洞,降低風(fēng)險(xiǎn),因此,必須從源頭治理、打擊泄露個(gè)人信息的違法犯罪活動(dòng)。
檢察官還特意總結(jié)出管理方面存在的三大漏洞。
漏洞一:個(gè)人信息泄露嚴(yán)重?!啊拇蠹?,甚至包括銀行卡密碼,這些極度隱私的信息是誰(shuí)泄露出去的,有關(guān)部門(mén)應(yīng)該嚴(yán)查,清理‘網(wǎng)上黑市’?!?/p>
漏洞二:基金公司驗(yàn)證不足。本案中,涉案基金驗(yàn)證方式是網(wǎng)銀驗(yàn)證,也就是說(shuō)輸入姓名、身份證號(hào)、銀行卡號(hào)、網(wǎng)銀登錄密碼,就可以成功開(kāi)戶,不需要U盾以及手機(jī)驗(yàn)證碼。而且,該基金可以添加事主本人名下卡,只需要輸入另一張卡的卡號(hào)、名字、身份證號(hào)、取款密碼,就可以綁定成功,然后通過(guò)個(gè)人資金歸集功能,將基金轉(zhuǎn)到這張卡上。在驗(yàn)證不充足的情況下,這樣操作,很容易讓第二張卡脫離控制。
漏洞三:銀行監(jiān)管疏松。嫌疑人交代,找他人代辦銀行卡過(guò)程中,一般都是許以一定報(bào)酬,隨機(jī)尋找和身份證照片相似的路人。銀行須加強(qiáng)監(jiān)管,仔細(xì)審核卡主身份,讓嫌疑人無(wú)漏洞可鉆?!爱?dāng)事主發(fā)現(xiàn)賬戶資金被他人秘密轉(zhuǎn)走后,竟沒(méi)有收到任何信息提示,甚至最后也沒(méi)有補(bǔ)救并遏制危險(xiǎn)的辦法,銀行在這方面也應(yīng)該提高服務(wù)質(zhì)量和防范意識(shí)。”檢察官說(shuō)。
點(diǎn)擊排行 〉
- 經(jīng)營(yíng)貸利率跌破3% 銀行“卷起來(lái)了”
- 北京“專(zhuān)精特新”專(zhuān)板開(kāi)板 首批50余家企業(yè)登陸
- 三大指數(shù)集體收漲 創(chuàng)指漲1.26% 釀酒行業(yè)板塊領(lǐng)漲
- 存款超100萬(wàn)元將被永久凍結(jié)?假的
- 頭部券商紛紛宣布下調(diào)交易傭金 還有繼續(xù)“降費(fèi)”空間
- 理性看待銀行利潤(rùn)增速下滑
- 兩市震蕩調(diào)整 環(huán)保板塊逆勢(shì)領(lǐng)漲
- 市場(chǎng)監(jiān)管總局:加大水產(chǎn)品食品安全監(jiān)管及食鹽價(jià)格監(jiān)管力度
- 三部門(mén)推動(dòng)落實(shí)購(gòu)買(mǎi)首套房貸款“認(rèn)房不用認(rèn)貸”政策措施