興業(yè)銀行行長(zhǎng)陶以平談綠色金融創(chuàng)新與實(shí)踐

　　近日，興業(yè)銀行在銀行間債券市場(chǎng)成功完成200億元綠色金融債券發(fā)行，期限5年，利率3.4%，這是該行今年發(fā)行的第三期綠色金融債券。至此，該行獲批的500億元綠色金融債已全部發(fā)行完畢，所募集資金將專(zhuān)項(xiàng)用于環(huán)保、節(jié)能、清潔能源和清潔交通等支持環(huán)境改善、應(yīng)對(duì)氣候變化的綠色項(xiàng)目。

　　作為中國(guó)最早發(fā)力綠色金融市場(chǎng)的銀行，興業(yè)銀行深耕綠色金融，積極推進(jìn)產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新。2016年，除上述國(guó)內(nèi)首批發(fā)行的綠色金融債外，該行還注冊(cè)發(fā)行了全國(guó)首只綠色非公開(kāi)定向債務(wù)融資工具、投資國(guó)內(nèi)首單非上市公司綠色ABS、面向個(gè)人投資者發(fā)行投資綠色環(huán)保項(xiàng)目和綠色債券的綠色理財(cái)產(chǎn)品，并加大在綠色信貸資產(chǎn)證券化、PPP融資、產(chǎn)業(yè)基金、綠色消費(fèi)信貸等新興業(yè)務(wù)領(lǐng)域的探索創(chuàng)新。

　　截至10月末，該行累計(jì)向6700多家企業(yè)提供綠色融資突破1萬(wàn)億元，并已形成門(mén)類(lèi)齊全、品種豐富，涵蓋綠色融資、綠色租賃、綠色信托、綠色基金、綠色投資和綠色消費(fèi)等在內(nèi)的綠色金融集團(tuán)產(chǎn)品服務(wù)體系，正逐漸實(shí)現(xiàn)從一流綠色銀行向一流綠色金融集團(tuán)的蛻變。

　　作為中國(guó)綠色金融發(fā)展的典型代表，興業(yè)銀行的綠色實(shí)踐帶來(lái)了哪些啟發(fā)和可資借鑒的經(jīng)驗(yàn)？近日，本報(bào)記者專(zhuān)程采訪(fǎng)了興業(yè)銀行行長(zhǎng)陶以平。

　　記者：10年前，綠色金融尚不為國(guó)人所熟知，但興業(yè)銀行卻毅然選擇做拓荒者，并逐漸成為國(guó)內(nèi)綠色金融的領(lǐng)軍者?？梢哉f(shuō)，興業(yè)綠色金融的10年探索正是中國(guó)綠色金融事業(yè)發(fā)展的一個(gè)縮影。在您看來(lái)，興業(yè)銀行探索積累了哪些經(jīng)驗(yàn)值得借鑒？

　　陶以平：“植綠”10年，興業(yè)銀行綠色金融逐漸“開(kāi)花結(jié)果”，不僅得益于準(zhǔn)確地把握住了綠色發(fā)展的大趨勢(shì)，將可持續(xù)發(fā)展作為公司治理理念，還在于這種綠色DNA已經(jīng)根植于興業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展、客戶(hù)服務(wù)的方方面面。

　　一是戰(zhàn)略重視。將綠色可持續(xù)發(fā)展提高到企業(yè)戰(zhàn)略和公司治理層面，在制度流程、組織架構(gòu)、資源配置、隊(duì)伍建設(shè)、產(chǎn)品服務(wù)體系、考核評(píng)價(jià)等方面貫徹落實(shí)并完善配套支持?，F(xiàn)在，興業(yè)銀行已將綠色金融從銀行層面進(jìn)一步上升為集團(tuán)戰(zhàn)略。

　　二是創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)。過(guò)去10年，興業(yè)銀行創(chuàng)造了國(guó)內(nèi)綠色金融領(lǐng)域的多項(xiàng)第一，這些創(chuàng)新為我們不斷開(kāi)辟了新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域和藍(lán)海，增強(qiáng)了市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。在當(dāng)前金融創(chuàng)新迭出的背景下，我行也在積極探索創(chuàng)新綠色信貸資產(chǎn)證券化、綠色債券、PPP融資、產(chǎn)業(yè)基金等新型融資模式，豐富綠色金融投融資體系，例如為節(jié)能環(huán)保企業(yè)提供“商行+投行”、“融資＋融智”的全方位金融服務(wù)。

　　三是開(kāi)放合作。興業(yè)銀行進(jìn)入綠色金融市場(chǎng)，起步于同IFC合作開(kāi)展能效項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)。因此，從開(kāi)展綠色金融業(yè)務(wù)以來(lái)，我們就非常重視開(kāi)放交流與合作，通過(guò)開(kāi)放交流與合作，我們獲得很多新的思路，也發(fā)現(xiàn)了很多新的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)，同時(shí)也得以參與赤道原則等國(guó)際可持續(xù)標(biāo)準(zhǔn)修訂，贏得了良好的國(guó)際聲譽(yù)。

　　10年拓荒，我們找到了一條“寓義于利”的可持續(xù)發(fā)展之路，證明了綠色金融商業(yè)模式的可行性，在探索實(shí)踐過(guò)程中，我們有兩點(diǎn)深刻的體會(huì)：

　　其一，綠色金融包括采納赤道原則并未如一般人擔(dān)憂(yōu)的給融資項(xiàng)目套上一道“緊箍咒”，而是促進(jìn)了銀行在業(yè)務(wù)發(fā)展中自覺(jué)提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與管理的能力和技巧，幫助企業(yè)樹(shù)立可持續(xù)發(fā)展理念和環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任意識(shí)，提高了環(huán)境與社會(huì)績(jī)效管理能力。

　　其二，發(fā)展綠色金融，完全可以平衡自身商業(yè)利益和社會(huì)環(huán)境效益之間關(guān)系。截至今年10月末，我行已累計(jì)為6769家企業(yè)提供綠色融資超過(guò)1萬(wàn)億元，所支持的項(xiàng)目可實(shí)現(xiàn)年節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)煤2636.37萬(wàn)噸，年減排二氧化碳7382.87萬(wàn)噸，年節(jié)水量28565.06萬(wàn)噸，取得了經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益“雙豐收”。

　　興業(yè)銀行發(fā)展綠色金融，看似起始于與國(guó)際金融公司合作在國(guó)內(nèi)首推能效項(xiàng)目融資的“偶然”，實(shí)際上蘊(yùn)含著我們對(duì)社會(huì)責(zé)任的重視和擔(dān)當(dāng)，以及對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)環(huán)境與發(fā)展趨勢(shì)的有效把握和對(duì)市場(chǎng)機(jī)遇的敏銳嗅覺(jué)。

　　記者：隨著綠色發(fā)展上升為國(guó)家戰(zhàn)略，中央明確提出建立綠色金融體系，金融機(jī)構(gòu)將迎來(lái)重要戰(zhàn)略性機(jī)遇期。您認(rèn)為機(jī)遇主要體現(xiàn)在哪些方面？

　　陶以平：國(guó)家對(duì)于發(fā)展綠色金融、推動(dòng)綠色發(fā)展的決心之大，前所未有。綠色金融將迎來(lái)新一輪爆發(fā)式增長(zhǎng)，金融機(jī)構(gòu)將迎來(lái)重要的戰(zhàn)略發(fā)展機(jī)遇期，已成為一種共識(shí)。

　　首先，綠色發(fā)展需要龐大的金融資源投入，將為商業(yè)銀行提供巨大的藍(lán)海，并成為推動(dòng)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型的重要抓手。據(jù)國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所預(yù)計(jì)，中國(guó)綠色產(chǎn)業(yè)年投資需求在3萬(wàn)億元左右，而財(cái)政投資只占15%左右，綠色發(fā)展融資需求缺口巨大，市場(chǎng)前景廣闊。

　　其次，我國(guó)綠色金融體系仍處于起步階段，作為我國(guó)金融體系主體的商業(yè)銀行，在構(gòu)建綠色金融體系、推動(dòng)我國(guó)綠色發(fā)展中將扮演更為重要的角色。目前，我國(guó)綠色金融體系仍以綠色信貸為主，綠色信貸框架體系已處于國(guó)際相對(duì)領(lǐng)先的位置，是全球僅有的3個(gè)建立了綠色信貸指標(biāo)體系的經(jīng)濟(jì)體之一；綠色債券市場(chǎng)發(fā)展迅猛，已成為全球最大的綠色債券市場(chǎng)；綠色保險(xiǎn)、綠色證券還處于起步和探索階段，碳金融仍在試點(diǎn)，尚未形成全國(guó)統(tǒng)一的碳市場(chǎng)。這些都將給金融機(jī)構(gòu)綠色金融業(yè)務(wù)帶來(lái)巨大的發(fā)展機(jī)遇。

　　記者：您如何看待日益激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)？興業(yè)銀行未來(lái)綠色金融發(fā)展藍(lán)圖是什么？有何具體舉措？

　　陶以平：隨著國(guó)家和社會(huì)對(duì)綠色發(fā)展的重視，越來(lái)越多的國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)加入綠色金融的角逐和競(jìng)爭(zhēng)，這是一種必然趨勢(shì)。我們歡迎更多的金融機(jī)構(gòu)積極參與綠色金融市場(chǎng)，共同促進(jìn)這個(gè)市場(chǎng)的加快成熟和規(guī)范。我相信我國(guó)綠色金融市場(chǎng)會(huì)越來(lái)越大。

　　過(guò)去10年，我行在綠色金融產(chǎn)品線(xiàn)的完整性、制度體系、組織架構(gòu)體系規(guī)范性以及專(zhuān)業(yè)技術(shù)與人才隊(duì)伍的儲(chǔ)備上已具備一定領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)，我們有信心進(jìn)一步鞏固和擴(kuò)大既有的優(yōu)勢(shì)。

　　對(duì)于未來(lái)，我們已制定了“兩個(gè)一萬(wàn)”的5年目標(biāo)，即到2020年，興業(yè)銀行集團(tuán)的綠色金融融資余額突破一萬(wàn)億元，綠色金融客戶(hù)突破一萬(wàn)戶(hù)，并將提供多樣化的“融智”服務(wù)，努力成為全球一流的綠色金融綜合服務(wù)提供商。具體而言將做好四方面工作：

　　一是充分發(fā)揮綜合經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)協(xié)同聯(lián)動(dòng)，舉集團(tuán)之力，提升跨市場(chǎng)多元化融資服務(wù)能力，進(jìn)一步做大做強(qiáng)綠色金融融資業(yè)務(wù)。

　　二是保持創(chuàng)新優(yōu)勢(shì)，積極探索發(fā)展各類(lèi)投資和交易服務(wù)業(yè)務(wù)，推動(dòng)建立多層次的綠色金融市場(chǎng)體系。

　　三是繼續(xù)跟進(jìn)“一帶一路”等國(guó)家戰(zhàn)略，積極參與國(guó)際市場(chǎng)，穩(wěn)步推動(dòng)綠色金融業(yè)務(wù)的國(guó)際化經(jīng)營(yíng)。比如研究編制“興業(yè)綠色債券指數(shù)”、環(huán)境與社會(huì)績(jī)效指標(biāo)等綠色金融系列指數(shù)。

　　四是有效發(fā)揮興業(yè)獨(dú)有的銀銀平臺(tái)聯(lián)盟優(yōu)勢(shì)，為國(guó)內(nèi)中小銀行發(fā)展綠色金融業(yè)務(wù)提供產(chǎn)品、技術(shù)支持和咨詢(xún)服務(wù)，加快國(guó)內(nèi)金融企業(yè)綠色金融的發(fā)展步伐。

　　記者：我國(guó)綠色金融方興未艾，在推進(jìn)綠色金融發(fā)展上，還需要在哪些方面比如政策、制度層面進(jìn)一步完善？對(duì)此您有何建議？

　　陶以平：近年來(lái)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行紛紛發(fā)力綠色金融，發(fā)揮金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)核心和資源調(diào)節(jié)杠桿作用，在支持綠色發(fā)展方面取得了令人矚目的成績(jī)。但從商業(yè)銀行的角度來(lái)說(shuō)，由于綠色項(xiàng)目普遍存在前期投入大、收益期長(zhǎng)且收益不確定、風(fēng)險(xiǎn)高等特點(diǎn)，仍需要配套政策環(huán)境、市場(chǎng)環(huán)境等的完善與支持。

　　一是加大對(duì)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展綠色金融的激勵(lì)力度。建議監(jiān)管部門(mén)向商業(yè)銀行提供綠色再貸款，鼓勵(lì)銀行擴(kuò)大綠色信貸規(guī)模；對(duì)綠色金融產(chǎn)品項(xiàng)下的資產(chǎn)實(shí)行比較優(yōu)惠的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重和資本監(jiān)管要求；建議政府部門(mén)安排專(zhuān)項(xiàng)資金給予發(fā)行綠色金融產(chǎn)品的銀行部分或全額貸款貼息；鼓勵(lì)開(kāi)展綠色資產(chǎn)流轉(zhuǎn)特別是證券化；鼓勵(lì)商業(yè)銀行直接發(fā)起設(shè)立綠色產(chǎn)業(yè)基金；在企業(yè)發(fā)生違約事件時(shí)綠色金融產(chǎn)品優(yōu)先受償?shù)取?/p>

　　二是建立和完善綠色信息溝通和共享機(jī)制。包括：加強(qiáng)環(huán)保、工信、發(fā)改委等部門(mén)與金融機(jī)構(gòu)之間的信息共享；建立上市公司環(huán)保信息強(qiáng)制性披露機(jī)制；加快綠色評(píng)級(jí)體系建設(shè)，提高金融機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)和項(xiàng)目環(huán)境成本及風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估能力。三是盡快推動(dòng)建立全國(guó)統(tǒng)一排放權(quán)市場(chǎng)。2016年上半年我國(guó)7個(gè)碳交易試點(diǎn)市場(chǎng)合計(jì)成交3000萬(wàn)噸，比2015年同期增長(zhǎng)245.0%，但相比于成熟市場(chǎng)，活躍度存在較大差距，且衍生品交易和碳資產(chǎn)管理服務(wù)等碳金融創(chuàng)新不足。建議在目前碳試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，盡快推進(jìn)建立全國(guó)統(tǒng)一碳排放權(quán)市場(chǎng)，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)參與碳市場(chǎng)交易和做市，提高市場(chǎng)流動(dòng)性，強(qiáng)化價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能，并在此基礎(chǔ)上擴(kuò)展形成全序列的排放權(quán)交易市場(chǎng)體系。