興業(yè)銀行行長陶以平談綠色金融創(chuàng)新與實(shí)踐

　　近日，興業(yè)銀行在銀行間債券市場成功完成200億元綠色金融債券發(fā)行，期限5年，利率3.4%，這是該行今年發(fā)行的第三期綠色金融債券。至此，該行獲批的500億元綠色金融債已全部發(fā)行完畢，所募集資金將專項(xiàng)用于環(huán)保、節(jié)能、清潔能源和清潔交通等支持環(huán)境改善、應(yīng)對氣候變化的綠色項(xiàng)目。

　　作為中國最早發(fā)力綠色金融市場的銀行，興業(yè)銀行深耕綠色金融，積極推進(jìn)產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新。2016年，除上述國內(nèi)首批發(fā)行的綠色金融債外，該行還注冊發(fā)行了全國首只綠色非公開定向債務(wù)融資工具、投資國內(nèi)首單非上市公司綠色ABS、面向個人投資者發(fā)行投資綠色環(huán)保項(xiàng)目和綠色債券的綠色理財產(chǎn)品，并加大在綠色信貸資產(chǎn)證券化、PPP融資、產(chǎn)業(yè)基金、綠色消費(fèi)信貸等新興業(yè)務(wù)領(lǐng)域的探索創(chuàng)新。

　　截至10月末，該行累計向6700多家企業(yè)提供綠色融資突破1萬億元，并已形成門類齊全、品種豐富，涵蓋綠色融資、綠色租賃、綠色信托、綠色基金、綠色投資和綠色消費(fèi)等在內(nèi)的綠色金融集團(tuán)產(chǎn)品服務(wù)體系，正逐漸實(shí)現(xiàn)從一流綠色銀行向一流綠色金融集團(tuán)的蛻變。

　　作為中國綠色金融發(fā)展的典型代表，興業(yè)銀行的綠色實(shí)踐帶來了哪些啟發(fā)和可資借鑒的經(jīng)驗(yàn)？近日，本報記者專程采訪了興業(yè)銀行行長陶以平。

　　記者：10年前，綠色金融尚不為國人所熟知，但興業(yè)銀行卻毅然選擇做拓荒者，并逐漸成為國內(nèi)綠色金融的領(lǐng)軍者?？梢哉f，興業(yè)綠色金融的10年探索正是中國綠色金融事業(yè)發(fā)展的一個縮影。在您看來，興業(yè)銀行探索積累了哪些經(jīng)驗(yàn)值得借鑒？

　　陶以平：“植綠”10年，興業(yè)銀行綠色金融逐漸“開花結(jié)果”，不僅得益于準(zhǔn)確地把握住了綠色發(fā)展的大趨勢，將可持續(xù)發(fā)展作為公司治理理念，還在于這種綠色DNA已經(jīng)根植于興業(yè)銀行經(jīng)營管理與業(yè)務(wù)發(fā)展、客戶服務(wù)的方方面面。

　　一是戰(zhàn)略重視。將綠色可持續(xù)發(fā)展提高到企業(yè)戰(zhàn)略和公司治理層面，在制度流程、組織架構(gòu)、資源配置、隊(duì)伍建設(shè)、產(chǎn)品服務(wù)體系、考核評價等方面貫徹落實(shí)并完善配套支持?，F(xiàn)在，興業(yè)銀行已將綠色金融從銀行層面進(jìn)一步上升為集團(tuán)戰(zhàn)略。

　　二是創(chuàng)新驅(qū)動。過去10年，興業(yè)銀行創(chuàng)造了國內(nèi)綠色金融領(lǐng)域的多項(xiàng)第一，這些創(chuàng)新為我們不斷開辟了新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域和藍(lán)海，增強(qiáng)了市場競爭力。在當(dāng)前金融創(chuàng)新迭出的背景下，我行也在積極探索創(chuàng)新綠色信貸資產(chǎn)證券化、綠色債券、PPP融資、產(chǎn)業(yè)基金等新型融資模式，豐富綠色金融投融資體系，例如為節(jié)能環(huán)保企業(yè)提供“商行+投行”、“融資＋融智”的全方位金融服務(wù)。

　　三是開放合作。興業(yè)銀行進(jìn)入綠色金融市場，起步于同IFC合作開展能效項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)。因此，從開展綠色金融業(yè)務(wù)以來，我們就非常重視開放交流與合作，通過開放交流與合作，我們獲得很多新的思路，也發(fā)現(xiàn)了很多新的業(yè)務(wù)機(jī)會，同時也得以參與赤道原則等國際可持續(xù)標(biāo)準(zhǔn)修訂，贏得了良好的國際聲譽(yù)。

　　10年拓荒，我們找到了一條“寓義于利”的可持續(xù)發(fā)展之路，證明了綠色金融商業(yè)模式的可行性，在探索實(shí)踐過程中，我們有兩點(diǎn)深刻的體會：

　　其一，綠色金融包括采納赤道原則并未如一般人擔(dān)憂的給融資項(xiàng)目套上一道“緊箍咒”，而是促進(jìn)了銀行在業(yè)務(wù)發(fā)展中自覺提升風(fēng)險識別與管理的能力和技巧，幫助企業(yè)樹立可持續(xù)發(fā)展理念和環(huán)境與社會風(fēng)險責(zé)任意識，提高了環(huán)境與社會績效管理能力。

　　其二，發(fā)展綠色金融，完全可以平衡自身商業(yè)利益和社會環(huán)境效益之間關(guān)系。截至今年10月末，我行已累計為6769家企業(yè)提供綠色融資超過1萬億元，所支持的項(xiàng)目可實(shí)現(xiàn)年節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)煤2636.37萬噸，年減排二氧化碳7382.87萬噸，年節(jié)水量28565.06萬噸，取得了經(jīng)濟(jì)效益和社會效益“雙豐收”。

　　興業(yè)銀行發(fā)展綠色金融，看似起始于與國際金融公司合作在國內(nèi)首推能效項(xiàng)目融資的“偶然”，實(shí)際上蘊(yùn)含著我們對社會責(zé)任的重視和擔(dān)當(dāng)，以及對經(jīng)濟(jì)社會環(huán)境與發(fā)展趨勢的有效把握和對市場機(jī)遇的敏銳嗅覺。

　　記者：隨著綠色發(fā)展上升為國家戰(zhàn)略，中央明確提出建立綠色金融體系，金融機(jī)構(gòu)將迎來重要戰(zhàn)略性機(jī)遇期。您認(rèn)為機(jī)遇主要體現(xiàn)在哪些方面？

　　陶以平：國家對于發(fā)展綠色金融、推動綠色發(fā)展的決心之大，前所未有。綠色金融將迎來新一輪爆發(fā)式增長，金融機(jī)構(gòu)將迎來重要的戰(zhàn)略發(fā)展機(jī)遇期，已成為一種共識。

　　首先，綠色發(fā)展需要龐大的金融資源投入，將為商業(yè)銀行提供巨大的藍(lán)海，并成為推動商業(yè)銀行經(jīng)營轉(zhuǎn)型的重要抓手。據(jù)國務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所預(yù)計，中國綠色產(chǎn)業(yè)年投資需求在3萬億元左右，而財政投資只占15%左右，綠色發(fā)展融資需求缺口巨大，市場前景廣闊。

　　其次，我國綠色金融體系仍處于起步階段，作為我國金融體系主體的商業(yè)銀行，在構(gòu)建綠色金融體系、推動我國綠色發(fā)展中將扮演更為重要的角色。目前，我國綠色金融體系仍以綠色信貸為主，綠色信貸框架體系已處于國際相對領(lǐng)先的位置，是全球僅有的3個建立了綠色信貸指標(biāo)體系的經(jīng)濟(jì)體之一；綠色債券市場發(fā)展迅猛，已成為全球最大的綠色債券市場；綠色保險、綠色證券還處于起步和探索階段，碳金融仍在試點(diǎn)，尚未形成全國統(tǒng)一的碳市場。這些都將給金融機(jī)構(gòu)綠色金融業(yè)務(wù)帶來巨大的發(fā)展機(jī)遇。

　　記者：您如何看待日益激烈的市場競爭？興業(yè)銀行未來綠色金融發(fā)展藍(lán)圖是什么？有何具體舉措？

　　陶以平：隨著國家和社會對綠色發(fā)展的重視，越來越多的國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)加入綠色金融的角逐和競爭，這是一種必然趨勢。我們歡迎更多的金融機(jī)構(gòu)積極參與綠色金融市場，共同促進(jìn)這個市場的加快成熟和規(guī)范。我相信我國綠色金融市場會越來越大。

　　過去10年，我行在綠色金融產(chǎn)品線的完整性、制度體系、組織架構(gòu)體系規(guī)范性以及專業(yè)技術(shù)與人才隊(duì)伍的儲備上已具備一定領(lǐng)先優(yōu)勢，我們有信心進(jìn)一步鞏固和擴(kuò)大既有的優(yōu)勢。

　　對于未來，我們已制定了“兩個一萬”的5年目標(biāo)，即到2020年，興業(yè)銀行集團(tuán)的綠色金融融資余額突破一萬億元，綠色金融客戶突破一萬戶，并將提供多樣化的“融智”服務(wù)，努力成為全球一流的綠色金融綜合服務(wù)提供商。具體而言將做好四方面工作：

　　一是充分發(fā)揮綜合經(jīng)營優(yōu)勢，加強(qiáng)業(yè)務(wù)協(xié)同聯(lián)動，舉集團(tuán)之力，提升跨市場多元化融資服務(wù)能力，進(jìn)一步做大做強(qiáng)綠色金融融資業(yè)務(wù)。

　　二是保持創(chuàng)新優(yōu)勢，積極探索發(fā)展各類投資和交易服務(wù)業(yè)務(wù)，推動建立多層次的綠色金融市場體系。

　　三是繼續(xù)跟進(jìn)“一帶一路”等國家戰(zhàn)略，積極參與國際市場，穩(wěn)步推動綠色金融業(yè)務(wù)的國際化經(jīng)營。比如研究編制“興業(yè)綠色債券指數(shù)”、環(huán)境與社會績效指標(biāo)等綠色金融系列指數(shù)。

　　四是有效發(fā)揮興業(yè)獨(dú)有的銀銀平臺聯(lián)盟優(yōu)勢，為國內(nèi)中小銀行發(fā)展綠色金融業(yè)務(wù)提供產(chǎn)品、技術(shù)支持和咨詢服務(wù)，加快國內(nèi)金融企業(yè)綠色金融的發(fā)展步伐。

　　記者：我國綠色金融方興未艾，在推進(jìn)綠色金融發(fā)展上，還需要在哪些方面比如政策、制度層面進(jìn)一步完善？對此您有何建議？

　　陶以平：近年來國內(nèi)商業(yè)銀行紛紛發(fā)力綠色金融，發(fā)揮金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)核心和資源調(diào)節(jié)杠桿作用，在支持綠色發(fā)展方面取得了令人矚目的成績。但從商業(yè)銀行的角度來說，由于綠色項(xiàng)目普遍存在前期投入大、收益期長且收益不確定、風(fēng)險高等特點(diǎn)，仍需要配套政策環(huán)境、市場環(huán)境等的完善與支持。

　　一是加大對金融機(jī)構(gòu)發(fā)展綠色金融的激勵力度。建議監(jiān)管部門向商業(yè)銀行提供綠色再貸款，鼓勵銀行擴(kuò)大綠色信貸規(guī)模；對綠色金融產(chǎn)品項(xiàng)下的資產(chǎn)實(shí)行比較優(yōu)惠的風(fēng)險權(quán)重和資本監(jiān)管要求；建議政府部門安排專項(xiàng)資金給予發(fā)行綠色金融產(chǎn)品的銀行部分或全額貸款貼息；鼓勵開展綠色資產(chǎn)流轉(zhuǎn)特別是證券化；鼓勵商業(yè)銀行直接發(fā)起設(shè)立綠色產(chǎn)業(yè)基金；在企業(yè)發(fā)生違約事件時綠色金融產(chǎn)品優(yōu)先受償?shù)取?/p>

　　二是建立和完善綠色信息溝通和共享機(jī)制。包括：加強(qiáng)環(huán)保、工信、發(fā)改委等部門與金融機(jī)構(gòu)之間的信息共享；建立上市公司環(huán)保信息強(qiáng)制性披露機(jī)制；加快綠色評級體系建設(shè)，提高金融機(jī)構(gòu)對企業(yè)和項(xiàng)目環(huán)境成本及風(fēng)險的評估能力。三是盡快推動建立全國統(tǒng)一排放權(quán)市場。2016年上半年我國7個碳交易試點(diǎn)市場合計成交3000萬噸，比2015年同期增長245.0%，但相比于成熟市場，活躍度存在較大差距，且衍生品交易和碳資產(chǎn)管理服務(wù)等碳金融創(chuàng)新不足。建議在目前碳試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，盡快推進(jìn)建立全國統(tǒng)一碳排放權(quán)市場，鼓勵金融機(jī)構(gòu)參與碳市場交易和做市，提高市場流動性，強(qiáng)化價格發(fā)現(xiàn)功能，并在此基礎(chǔ)上擴(kuò)展形成全序列的排放權(quán)交易市場體系。