中外富豪斗法:美加速囤積現(xiàn)金 中國(guó)忙海外投資
中外富豪斗法:囤積現(xiàn)金與資本輸出
據(jù)Wealth-X和瑞士銀行(UBS)公布的最新“億萬(wàn)富翁人口財(cái)產(chǎn)調(diào)查”報(bào)告顯示,全球億萬(wàn)富翁目前持有的現(xiàn)金平均值為每人6億美元,這一數(shù)字比多米尼克國(guó)的GDP總額還高,與去年同期相比增加6000萬(wàn)美元。按此計(jì)算,全球億萬(wàn)富翁持有的現(xiàn)金在其平均凈財(cái)富總額中所占比例為19%。報(bào)告還指出,億萬(wàn)富翁的現(xiàn)金持有量遠(yuǎn)超其不動(dòng)產(chǎn)投資。每名億萬(wàn)富翁持有的不動(dòng)產(chǎn)投資平均值為1.6億美元,僅相當(dāng)于現(xiàn)金持有量的四分之一。
美國(guó)富豪囤現(xiàn)金
值得一提的是,偏好囤積現(xiàn)金并非億萬(wàn)富翁的專利,百萬(wàn)富翁和千萬(wàn)富翁也同樣如此,他們所持有的現(xiàn)金在個(gè)人凈財(cái)富中所占比例大約在20%到30%之間。
為什么富人們開始囤積現(xiàn)金呢?
分析人士指出,金融危機(jī)后,美聯(lián)儲(chǔ)逐步退出量化寬松貨幣債券購(gòu)買計(jì)劃,美國(guó)的財(cái)富越來(lái)越集中在少數(shù)人手里,富人們減少了購(gòu)買商品,開始囤積現(xiàn)金,原因是他們認(rèn)為購(gòu)買廠房設(shè)備等投資項(xiàng)目不會(huì)賺錢,而囤積現(xiàn)金、不做任何投資反而可增加公司賺錢能力。根據(jù)赫芬頓郵報(bào)一篇文章分析,美國(guó)富翁正在加速囤積現(xiàn)金,超過(guò)一半富翁們手頭有大量現(xiàn)金,大多數(shù)富翁表示,在接下來(lái)一兩年里不會(huì)做任何投資。有趣的是,不斷壯大的億萬(wàn)富豪隊(duì)伍中,美國(guó)今年增加最多,為57人,占增長(zhǎng)總?cè)藬?shù)的三分之一以上,中國(guó)新增33人。
中國(guó)富豪忙海外投資
可是,在處理財(cái)富方面,人數(shù)居全球第二的中國(guó)富豪卻走了與美國(guó)富豪方向相反的道路。中國(guó)富豪海外投資忙個(gè)不停,輿論一片高喊中國(guó)進(jìn)入“資本輸出時(shí)代”。據(jù)商務(wù)部發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示,今年前三季度,中國(guó)實(shí)際使用外資金額873.6億美元,同比下降1.4%;同期,中國(guó)境內(nèi)投資者共對(duì)全球152個(gè)國(guó)家和地區(qū)的4475家境外企業(yè)進(jìn)行了直接投資,累計(jì)實(shí)現(xiàn)投資749.6億美元,同比增長(zhǎng)21.6%。其中9月當(dāng)月,中國(guó)實(shí)際使用外資金額90.1億美元,同比增長(zhǎng)1.9%;同期,中國(guó)境內(nèi)投資者實(shí)現(xiàn)非金融類對(duì)外直接投資97.9億美元,同比增長(zhǎng)90.5%。依照這樣的速度計(jì)算,中國(guó)對(duì)外投資極有可能在年內(nèi)超過(guò)吸收外資,成為凈對(duì)外投資國(guó)。
這種聲音在近日召開的國(guó)際金融論壇(IFF)上被拉到最高,中國(guó)專家在會(huì)上稱,未來(lái)兩年中國(guó)對(duì)外投資額將超過(guò)利用外資額,逐漸進(jìn)入資本輸出時(shí)代。
把錢花在刀刃上
筆者倒覺(jué)得單靠推動(dòng)中國(guó)資本在海外擴(kuò)張,不足以推動(dòng)中國(guó)完成從貿(mào)易大國(guó)向強(qiáng)國(guó)轉(zhuǎn)變。譬如,北汽與俄羅斯AMs公司在俄組建合資公司生產(chǎn)商用車,是資本輸出;宇通則一直堅(jiān)持以技術(shù)輸出為主的出口模式;東風(fēng)與土耳其Temsa集團(tuán)的合作意向,則是從產(chǎn)品輸出到技術(shù)輸出的過(guò)渡。
然而,《美國(guó)汽車新聞》稱,中國(guó)汽車零部件自主品牌在銷量上“壓力山大”,前9月市場(chǎng)份額跌至37.6%,再縮水2.5個(gè)百分點(diǎn),外資品牌則升至62.4%;因而自主品牌急于改進(jìn)汽車產(chǎn)品質(zhì)量,積極采用先進(jìn)技術(shù),以爭(zhēng)取被蠶食的市場(chǎng)份額。換言之,中國(guó)富豪在資本輸出的同時(shí),一定要考慮加大科研投入,練好“內(nèi)功”,“走出去”不會(huì)因有錢而感到尷尬。
事實(shí)上,作為美國(guó)1%的最富階層不愿冒險(xiǎn)投資,相反正在囤積現(xiàn)金,以美國(guó)富豪們對(duì)經(jīng)濟(jì)敏感的嗅覺(jué),絕不會(huì)為囤積而囤積,他們是要把錢花在刀刃上。根據(jù)最新一項(xiàng)報(bào)告,上個(gè)季度,美國(guó)排名前1%的富豪們大量的現(xiàn)金都集中在高科技、高利潤(rùn)的大型企業(yè)(如蘋果、微軟[微博]、搜狐等),一方面因?yàn)檫@些企業(yè)發(fā)展很快、利潤(rùn)高,短期內(nèi)確實(shí)缺乏投資機(jī)會(huì);另一方面也是因?yàn)檠邪l(fā)支出很高,對(duì)于這些企業(yè)來(lái)講,研發(fā)支出的未來(lái)可預(yù)見收益較低,從資本市場(chǎng)籌資用于研發(fā)的成本較高,所以寧愿持有較多的現(xiàn)金以備未來(lái)可能出現(xiàn)的大量研發(fā)支出。
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