盤點十大理財“騙區(qū)” 教你如何提防金融龐氏騙局

　　貴金屬交易小心爆雷

　　“您要不要考慮投資貴金屬，我們有專業(yè)的操盤手……”可能在很多人的印象中，都接過類似的電話，對方操著各地濃重的口音，你稍一反駁，或者表現不耐煩，對方就開始爆粗口，所以，接到這種電話的第一反應最好是立即掛斷電話。

　　去年的央視“3·15”曝光貴金屬投資平臺內幕，稱現貨白銀投資實際上是一場對賭游戲，交易所、會員、代理商層層設陷阱，欺騙投資者。

　　據了解，與證監(jiān)會直接監(jiān)管的證券期貨交易所不同，大多數現貨貴金屬交易平臺往往由自然人或者企業(yè)投資設立，通過出售會員牌照和交易手續(xù)費盈利，其交易透明性相對較低，多數并未發(fā)布交易數據以及詳細的交易規(guī)則。

　　現貨交易平臺往往通過出售會員牌照來發(fā)展會員，而會員為了獲得更多的投資者又可以發(fā)展代理商?，F貨交易所普遍采用做市商制度，做市商也就是交易所的會員。

　　貴金屬交易所產生的手續(xù)費往往是由交易所和其會員進行分成，會員分到的手續(xù)費比例甚至高達80%至90%。有業(yè)內人士對《第一財經日報》記者表示，這些交易所和會員的盈利模式，就已經注定了他們在開展經紀業(yè)務和實際交易的過程中，必然充滿了為了錢而產生的違規(guī)甚至違法的行為。

　　“既然是做市商制度，除了手續(xù)費之外，會員及其代理商的主要盈利來源必然是投資者的虧損。部分做市商及其代理商的注冊資金只有3萬元至10萬元，即使投資者起訴使其破產清算，依然無法彌補投資者的損失?！币幻泤⑴c貴金屬交易的投資經理告訴本報記者。

　　據央視報道，做市商和交易所合謀騙取投資者投資資金的主要方式在于，人為提高投資者報價、盈利的情況下，使投資者不能平倉和投資者無法成功出金等。

　　前一段時間，在市場上鬧得沸沸揚揚的“泛亞交易所兌付風波”即屬于貴金屬交易。

　　原油交易別找“導師”

　　與貴金屬現貨交易相似，現貨原油交易也是采取會員制，而會員為了獲得更多的投資者又可以發(fā)展代理商。

　　2015年8月份，一位投資者對本報記者稱，在一個股票交流群中，受到某導師蠱惑，將股災之前從股市里撤回的50萬元資金悉數投資到某石油化工交易所有限公司，而在所謂“導師”的指導下，連續(xù)三次反向操作，50萬元虧空殆盡。

　　近日，《第一財經日報》記者報道，有7年投資經驗的謝女士在按照自稱是廣東省貴金屬交易中心會員單位“投資導師”的指導下虧損了22萬元。(詳細報道參見本報2015年11月23日《原油交易系統(tǒng)性欺詐專業(yè)投資者難幸免》)

　　事實上，這些所謂的“導師”，正是原油交易所的會員單位或代理商，業(yè)務人員在騙局中有高額返點，因此在拉人開戶時會挖空心思，抓住投資者貪心的弱點，進行強大的心理攻勢。在交易中，“導師”在摸清客戶的資金量后，有時會讓客戶先有小額的盈利，誘使投資者投入更多資金，而即使在客戶不斷虧損時，也會誘使客戶加倉回本，直至投資者損失殆盡。

　　由于投資者都是通過會員公司提供的行情軟件下單，因此投資者的一舉一動都在“導師”們的視線中。北京投資者張先生告訴本報記者，每當賬面盈利的時候要止盈，交易軟件就會卡殼造成無法交易。會員單位提供的行情看起來會和境外原油期貨市場走勢一致，但是會存在各種微小的差異和時滯，這也就是為什么當投資者做模擬盤時，“導師”喊單時十分精準，一旦投資者下單，“導師”就必然連連失誤。

　　10月23日證監(jiān)會新聞發(fā)布會上，新聞發(fā)言人鄧舸提醒投資者，根據媒體報道和群眾舉報，目前仍有地方原油交易平臺等商品類交易場所存在違規(guī)開展標準化合約集中交易的問題，其交易活動蘊含著很大的風險。投資者在參與地方交易場所交易活動前，要仔細了解其交易規(guī)則、交易方式，發(fā)現采用集中交易方式開展標準化合約交易的，請不要參與，以免造成財產損失，并請將有關情況向當地政府有關部門舉報，協(xié)助當地政府做好打擊交易場所違法違規(guī)活動工作。